«Моя специализация для непосвященных людей звучит сложно и малопонятно: портфельное управление активами и разработка опционных стратегий. Однако мы уже несколько лет активно занимаемся образовательными проектами, призванными повысить финансовую грамотность молодежи, так что благодаря «Фридом Финанс» в мире появляется все больше людей, для которых специфика фондового рынка перестает быть непонятной», – говорит Тимур Турлов – успешный предприниматель и финансист, основатель собственной инвестиционной компании «Фридом Финанс», входящей в международный холдинг Freedom Holding Corp. Собственный капитал холдинга составляет $115 млн, а суммарные клиентские активы – более $600 млн.

Тимур Турлов

В настоящее время Freedom Holding Corp под руководством Тимура Турлова включает в себя российскую инвестиционную компанию «Фридом Финанс», казахстанскую АО «Фридом Финанс», украинского брокера «Фридом Финанс Украина», европейскую компанию FFINEU Investment Limited, компанию FFIN Securities, узбекистанскую брокерскую компанию Freedom Finance, онлайн-магазин акций Freedom24, а также российский банк «Фридом Финанс».

Сегодня Freedom Finance – это ведущий брокер Центральной Азии, обеспечивающий частным инвесторам доступ к фондовым рынкам Казахстана, России, США и Европы. И вот уже 10 лет на своем собственном успешном примере Тимур Турлов доказывает, что инвестировать в ценные бумаги не так сложно, как кажется на первый взгляд.

Тимур Турлов родился 13 ноября 1987 года в Москве. С юности увлекался инвестициями и фондовыми рынками, что и определило его будущую профессию. Тимур окончил Российский государственный технологический университет им. Циолковского (МАТИ) и руководил направлениями международных рынков в инвестиционных компаниях «Ютрэйд», «Нэттрэйдер». А уже в 21 год Тимур основал собственную инвестиционную компанию «Фридом Финанс». На сегодня Тимур Турлов – один из самых востребованных специалистов по фондовому рынку США. Он на постоянной основе комментирует финансово-экономическую проблематику в ведущих деловых изданиях России и Казахстана, выступает с лекциями и докладами на международных конференциях, а также занимается образовательными проектами, призванными повысить финансовую грамотность молодежи. В 2017 году Тимур Турлов выступил в роли венчурного инвестора, став совладельцем крупнейшего в Казахстане интернет-холдинга Chocofamily. Женат, отец четверых детей.

Хронология:

2008 – регистрация компании «Фридом Финанс»;
2009 – выход компании на биржу;
2010 – открыты первые 12 филиалов в России;
2011 – запуск биржевого университета;
2011 – компания начала предоставлять своим клиентам доступ к торгам на бирже ММВБ-РТС и Лондонской LSE;
2011 – руководство компании впервые обращает внимание на акции Tesla, которые дарит на новый год своим сотрудникам;
2013 – приобретение компании в Казахстане и выход на казахстанский рынок;
2013 – «Фридом Финанс» запускает первый в России интернет-магазин акций для розничных клиентов, который впоследствии вырастает в Freedom24.ru;
2013 – Компания учредила и зарегистрировала собственное СМИ для инвесторов – журнал «Финансист»;
2014 – стартует спецпроект Tesla: компания покупает Tesla Model S и организует ей пробег по городам России и Казахстана с целью продемонстрировать перспективность бумаг Tesla;
2015 – получение лицензии банком «Фридом Финанс»;
2015 – «Фридом Финанс» впервые становится брокером № 1 в Казахстане;
2016 – выход книги «Фондовый рынок США для начинающих инвесторов», совместный проект «Фридом Финанс» и НИУ-ВШЭ;
2017 – открытие филиалов в Кыргызстане и на Украине;
2017 – сделка M&A, начало объединения компаний «Фридом Финанс» и «Нэттрэйдер»;
2018 – открытие представительства Freedom Finance Corp в Узбекистане и филиальной сети в 7 городах республики;
2018 – расширение филиальной сети в России. Открытие офисов в Калининграде, Омске, Ростове-на-Дону, Тюмени, обновление представительства в Казани;
2018 – завершение слияния компаний «Фридом Финанс» и «Нэттрэйдер», объединенная структура выходит на 8-ую строчку в рейтингах Московской биржи.


Миссия компании

Одним из важнейших элементов сильной независимой экономики любой страны, любого государства является развитие внутреннего фондового рынка. Это отмечают руководство и акционеры «Фридом Финанс» – крупной международной инвестиционной компании. Как говорит Тимур Турлов, миссия компании проста: дать людям свободу грамотно распоряжаться своими деньгами и открыть рынок инвестиций для миллионов людей на постсоветском пространстве. С появлением биржи у людей появляется возможность стать собственниками, совладельцами крупнейших системообразующих предприятий страны и участвовать в их развитии. У бизнеса – привлекать средства на модернизацию и расширение производства, запускать новые проекты, увеличивать прибыль – и делиться ею со своими совладельцами.

Тимур Турлов

«Фондовая биржа на сегодняшний день – самый эффективный способ объединить интересы бизнеса и человека, желающего приумножить сбережения, – отмечает Тимур Турлов. – Сотни миллионов американцев уже стали богаче благодаря своим вложениям в ценные бумаги на бирже. Так они зарабатывают на новые дома и автомобили, на образование детей, на обеспеченную старость. Потенциал Узбекистана в этой области огромен. Сравните: в США на каждый доллар банковских вкладов приходится четыре доллара инвестиций в ценные бумаги, в Корее больше половины своих сбережений люди вкладывают в ценные бумаги, а в Узбекистане – дай бог, если хотя бы один процент. Когда мы начинали в Казахстане, мало кто верил, что на бирже можно заработать. Всего за несколько лет наши первые клиенты удвоили свои вложения за счет инвестиций в казахстанские компании, например, энергокомпанию KEGOC или нефтяную компанию «Казтрансойл». Свои первые деньги уже заработали на бирже и жители Узбекистана – на акциях завода «Кварц».

Сложные времена – огромные возможности

Иногда трудные времена открывают огромные возможности для бизнеса. С наступлением международного финансового кризиса в 2008 году руководство одного из российских банков, в котором в то время работал Тимур Турлов, приняло решение закрыть инвестиционное подразделение. Для многих в банке это был сигнал к отступлению. «Мы с коллегами поняли, что это удачный момент, чтобы начать свой бизнес, – рассказывает основатель «Фридом Финанс». – Нам нужна была свобода, чтобы играть по собственным правилам, продолжать дело, в которое мы верили и которое любили. Кризис дал нам такую свободу. Так родился «Фридом Финанс».

В этом году компании исполняется десять лет. С тех пор «Фридом Финанс» является инвестиционной компанией номер один в Казахстане и входит в число крупнейших брокеров на московской бирже. Больше ста тысяч человек в России, Казахстане, Украине, Киргизии, а теперь и в Узбекистане стали клиентами компании.

«Мы стали публичной компанией на американской бирже, стоимость нашего холдинга уже превышает 400 млн долларов – нам доверяют несколько тысяч инвесторов по всему миру, которых мы даже не знаем. И это далеко не предел. Главное – верить в себя!»

Яркие идеи привлекают талантливых людей

В наш век развития компьютеров автоматизировались многие отрасли и сферы жизни людей. И особенно это коснулось сферы бизнеса и финансов. «Фридом Финанс» в этом смысле – компания уникальная. Это по-настоящему живой организм, где делается ставка на живое общение, и с каждым клиентом работает живой финансовый консультант. Это не безликий брокер, проводящий сделки в интернете и стремящийся заработать на клиенте побыстрее. «У нас живые офисы, в центре взаимодействия с клиентом не компьютерная программа, а инвестиционный консультант, выступающий и как советник, и как терапевт: он и выслушает, и объяснит происходящее на бирже простым языком, – рассказывает Тимур Турлов. – Я давно заметил: по-настоящему интересный проект способен привлечь не только клиентов, но и сотрудников. Нам удалось собрать одну из самых профессиональных команд аналитиков и консультантов, и она пополняется все новыми талантливыми людьми. К примеру, несколько лет назад наш аналитический отдел возглавил молодой парень, которого международный Bloomberg назвал «лучшим аналитиком Facebook» в мире. С тех пор его команда помогла заработать нашим клиентам десятки миллионов долларов.

Рядовые инвесторы способны сотворить чудо – когда их много

В начале 2010-х годов на внутреннем рынке Казахстана было не больше 10 тысяч розничных инвесторов, вкладывающих свои деньги в ценные бумаги на бирже. «Фридом Финанс» помогла с выходом на биржу нескольким крупным казахстанским предприятиям – «КАзТрансОйл», KEGOC, АКЗМ, – в результате чего число инвестиционных счетов выросло за восемь лет в десять раз, а капитализация всего фондового рынка – на 80% в долларовом эквиваленте только за один прошлый год. В результате, международное агентство Dow Jones назвало казахстанскую биржу самым привлекательным по доходности рынком мира по итогам 2017 года.

«Меня вдохновляют проекты, которые приносят пользу большому количеству людей, – говорит Тимур Турлов. – Навсегда запомню, как мы выводили на биржу акции KEGOC в Казахстане. Это было первое народное размещение акций на казахстанской бирже. Да и в России подобный проект на тот момент был только один. Событие привлекло невероятное количество людей, мы открывали по тысяче счетов в день. Мне очень нравится в этом смысле карточный продукт нашего банка – он тоже ориентирован на рядового вкладчика. С удовольствием участвовал в его разработке, обсуждал его параметры с юристами, выбирал дизайн. Его нам, кстати, делал известный производитель пластиковых карт «Розан файнэнс», и сделал на очень высоком уровне».

Деньги я еще заработаю, а репутация дается один раз

В 2017 году «Фридом Финанс» помогал казахстанскому «Банку Астаны» размещать его акции на бирже. Банк тогда был в числе лидеров по темпам роста, активно инвестировал в интернет, так что спрос на его акции превысил предложение в несколько раз. Люди заработали на этом размещении и ждали дальнейшего роста. Спустя год банк попал под огонь критики властей из-за своей рискованной денежной политики; население испугалось, люди стали забирать вклады, и банк не устоял. «Хотя мы были лишь андеррайтером акций банка, наша репутация тоже оказалась под угрозой, и тогда я за свои деньги стал выкупать у наших клиентов акции, которые они когда-то купили у «Фридом Финанс», – говорит Тимур Турлов. – Причем, у тех клиентов, которым мы рекомендовали эти акции, я выкупал их по цене выше размещения. И выкупил у всех, дав людям возможность получить прибыль. Уверен, свои деньги я не выбросил на ветер, а вложил в доверие людей».

Репутация, вероятно, один из самых сложных и дорогих активов в инвестиционном бизнесе. Репутация строится таким образом, чтобы клиенты хотели работать с той или иной компанией на протяжении всей жизни, зная, что их доверие не будет подорвано. «Если ты делаешь свою работу хорошо и не разрушаешь это доверие, то один клиент может принести тебе достаточно денег, а переманить его станет втройне затратной задачей для конкурента. Кажется, еще с детства я ощущал, что мы растем в мире тотального недоверия друг к другу. Считалось нормальным и чуть ли не справедливым, что, если ты слегка недоглядел, и у тебя что-то украли или забрали, – это твоя ошибка, потому что надо было следить лучше. В мире финансов такая атмосфера вредит бизнесу и взаимному успеху. С возрастом я открыл для себя, что доверие порождает доверие, а репутация – твой ценнейший актив. Если ты доверяешь людям, работаешь с ними в открытую и показываешь прозрачность в каких-то вещах, подавляющее большинство людей отвечает тебе доверием и честностью».

Тимур Турлов

Бежать от страха нельзя

«Зачастую мы побеждаем только потому, что не знаем, что это невозможно. Оглядываясь назад, могу сказать: я радикально недооценивал сложность нашего бизнеса, который мы запускали в 2008 году. Наверное, если бы я знал наперед, с какими сложностями нам предстоит столкнуться, какие усилия придется прикладывать, чтобы выжить, я бы ни за что не занялся этим бизнесом. И у нас не получилось бы то, что в итоге получилось».

Свой первый опыт вложения инвестиций Тимур Турлов вспоминает как неудачный. В то далекое время Тимур, еще школьник, вложил деньги в акции одной из российских энергетических компаний. С падением котировок после некоторого времени застоя он продал бумаги. Спустя несколько месяцев они подорожали в четыре раза. «От ошибок не застрахован никто, а страх лишает твои суждения трезвости. Бежать от страха нельзя, потому что он все равно тебя догонит. Важно верить в себя и инвестировать в свою репутацию. Прошедший год стал для нас знаковым с точки зрения привлечения нового капитала и инвесторов, – вспоминает Тимур. – В декабре 2017 года и марте 2018 года мы успешно закрыли два частных размещения собственных акций на 11 млн и 29,3 млн долларов соответственно. Этот успех подтвердил высокий уровень доверия и признания со стороны наших клиентов и международных инвесторов».

Сложные решения выявляют противоречие во взглядах

Бизнес, как уже было показано раньше – это не всегда успехи и приобретения. Очень часто приходится принимать и сложные решения, и идти на компромисс со своим характером, и не только встречать новых людей, но и расставаться со старыми. И нередко эти решения оказываются действительно правильными. Как вспоминает Тимур, ему не раз приходилось принимать разного рода бизнес-решения, но самые сложные были связаны со сделками по поглощениям – сначала банка, потом торговой платформы Trader Net. «Мы много спорили с топ-менеджментом российского офиса о целесообразности этих сделок. Мне казалось, они дают нам больше свободы, открывают новые возможности. Коллеги считали это расфокусировкой и пустой тратой ресурсов. Эта дискуссия стала знаковой. В конечном итоге мы пришли к выводу, что придерживаемся разных взглядов на стратегию развития компании и мне пришлось расстаться с некоторыми руководителями российского офиса. Время показало, что моя позиция была правильной – расширение бизнеса принесло эффект от синергии и открыло нам путь к новым возможностям».

Мы построили фабрику сильных идей

Миллионы людей на просторах СНГ хранят деньги под подушками. Инфляция, девальвация, крах банков, низкие процентные ставки по депозитам, финансовые мошенники всех мастей порождают у людей тревогу за свои сбережения, не дают эффективно зарабатывать на них, а значит – тормозят достижение важнейших жизненных целей. Тимур Турлов говорит, что его компания обеспечивает клиентам инвестиционную свободу, дает возможность приумножать сбережения на самых доходных и привлекательных фондовых рынках мира. Он и его команда построили настоящую фабрику сильных инвестиционных идей, на базе которой высокопрофессиональные консультанты помогают клиентам оценить свой инвестиционный профиль и подобрать такую инвестиционную стратегию, с которой они смогут зарабатывать на своих сбережениях эффективнее и больше, чем могут предложить традиционные банки или другие брокерские компании.

«Клиенту не требуется становиться экспертом в области финансов, достаточно лишь придерживаться стратегии, выработанной вместе с консультантом. Так, с 2012 года мы предоставили клиентам возможность поучаствовать в 56 IPO (Initial Public Offering – первое публичное размещение акций на бирже, где их может купить широкий круг инвесторов – прим. авт.) на американских биржах, почти 80% из которых принесли прибыль».

По итогам трехмесячного периода после вывода акций на биржу средний доход составил 40% в долларах США. А доходность по консультационному управлению, одной из ключевых услуг для наших клиентов в России, превышает 40% годовых (по данным прошедшего года).

Тимур Турлов

«Фридом Финанс» в Узбекистане

Население любой страны – потенциальные клиенты компании. Они могут доверять лишь сильным партнерам, доказавшим, что они не способны на обман и которые в случае краха способны помочь и подстраховать своих деловых партнеров. Если говорить о «Фридом Финанс», то об их поступках и о доверии к ним можно судить по заслугам, достижениям и успешным проектам компании.

Крупными успешными проектами являются размещенные ценные акции Вank of America Corporation (NYSE, USA), АО «БАСТ», АО «АЗМ», АО KEGOC, АО «Банк Астаны» на KASE и листинги (от английского list – «список»; чаще всего употребляется в связи с фондовым рынком и трактуется как допуск акций компании к торгам) на KASE паев SPDR S&P 500 ETF TRUST, облигаций «Банк ВТБ», «Аэрофлот – Российские авиалинии», «Банк ВТБ», «Газпром», «Магнит», «Ростелеком», «Сбербанк России», «Уралкалий».

Награды:

  • «Золотой» диплом от Казахстанской фондовой биржи за вклад в развитие биржевого рынка акций. «Лидер рынка» (2016, Казахстан), «Андеррайтер года» (2016, Казахстан), «Маркет-мейкер года» (2016, Казахстан).
  • Диплом «За значительный вклад в привлечение инвесторов» (2016, Казахстан).
  • «Лидер рынка акций» Казахстанской фондовой биржи, 2017.
  • «За развитие рынка деривативов» (2017, Казахстан).
  • «Маркет-мейкер года на рынке акций» (2017, Казахстан).
  • Диплом «За значительный вклад в привлечение инвесторов» (2017, Казахстан).

В августе текущего года, Национальный банк внешнеэкономической деятельности Республики Узбекистан со ссылкой на постановление Кабинета Министров Республики Узбекистан «Об организации проведения публичного предложения акций на фондовой бирже» от 10.05.2017 №268, проинформировал о том, что «Фридом Финанс» выиграл конкурс инвестиционных посредников для формирования временного объединения андеррайтеров по организации проведения вторичного (SPO) публичного предложения акций АО «Кукон механика заводи» (Кокандский Механический завод, КМЗ) на фондовой бирже.

В сентябре  между «Фридом Финанс» и Республиканской фондовой биржей «Ташкент» был подписан меморандум о сотрудничестве в области развития фондового рынка Узбекистана.

Какие перспективы и возможности открываются перед населением нашей страны?

Специалисты компании активно проработали вопрос строительства филиальной сети в республике, уже открыты филиалы в городах Андижан, Фергана, Самарканд, Нукус, Навои, Бухара, Карши. Головной офис самого представительства «Фридом Финанс» расположился в городе Ташкент.

Программы, разработанные стратегами компании «Фридом Финанс», позволят людям научиться финансово грамотно управлять своими активами, чтобы впоследствии стать совладельцами крупнейших национальных предприятий с перспективой начать зарабатывать не только на выплате дивидендов, но и на росте котировок акций этих компаний. Развитие и повышение финансовой грамотности населения позволит вовлечь людей в деятельность биржи. Компания будет проводить обучающие программы, в которых все желающие могут принять участие:

  • Игра «Финансовая дегустация». Уникальный семинар, который проводится в игровой форме, дает возможность познакомиться с фондовым рынком и с основными способами инвестирования, а также почувствовать себя в роли настоящего инвестора.
  • Тренинг «Биржевой университет». 7-дневный интенсивный курс с практическими занятиями на фондовых биржах NYSE, Nasdaq, Moscow Exchange, KASE, UZSE.
  • Мастер-класс «Искусство инвестирования». Здесь участники познакомятся с основными способами управления капиталом: от классических депозитов до инвестиций на рынке ценных бумаг. Узнают о преимуществах, недостатках и потенциальных рисках каждого вида инвестирования. Увидят сильные и слабые стороны различных подходов к личным финансам и получат практические рекомендации от экспертов в сфере финансовых рынков.
  • «Клуб инвесторов». Создан для обмена информацией между инвесторами фондовых рынков, где можно обсудить новые и актуальные идеи, обменяться опытом, знаниями и новостями, задать свои вопросы лучшим специалистам «Фридом Финанс», завести новые полезные знакомства.

Компания «Фридом Финанс» готова инвестировать в развитие фондового рынка Узбекистана. Ключевые задачи на данном этапе: выработка эффективной стратегии народных IPO/SPO, оценка и андеррайтинг новых эмитентов, развитие новых финансовых инструментов и внедрение международных стандартов корпоративного управления на локальном уровне.

Добро пожаловать в Узбекистан, «Фридом Финанс»!

Статья подготовлена: Диана Ибатуллина
Фото:
Стилист:
Использованы:
Источник:
Подпишитесь на нас в телеграм
Актуальные новости уже на канале
Еженедельный дайджест
Получайте лучшие статьи на почту

Комментарии